1.一個人在同家銀行只能開一個 I 類賬戶

為了有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，12月1日起，個人賬戶將分為 I、II、III 三個類別。如果要再開新戶，只能選擇 Ⅱ 類戶或 Ⅲ 類戶。新通知發(fā)布起三個月內(nèi)，同行取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等免收手續(xù)費。

2.向他人轉(zhuǎn)賬 24 小時后到賬

通知明確，自12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時后到賬。

此外，為最大限度阻斷詐騙分子誘導(dǎo)受害人進行資金轉(zhuǎn)賬和贓款變現(xiàn)，自12月1日起，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，個人在24小時內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。

3.支付寶、微信要限制轉(zhuǎn)賬筆數(shù)

　　《通知》對支付寶、微信支付等支付機構(gòu)的個人支付賬戶進行了約束。與對銀行的要求類似，自12月1日起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立一個全功能支付賬戶。同時要求，支付機構(gòu)自12月1日起，在為單位和個人開立支付賬戶時，應(yīng)當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

4.賬戶6個月內(nèi)無活動將暫停使用

通知要求，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應(yīng)當暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

5、個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬超30萬，需再次確認

新規(guī)要求，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過5萬元的，應(yīng)當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。

單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應(yīng)當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。

6.同一手機號對應(yīng)同一身份證

身份證號碼與聯(lián)系電話號碼一一對應(yīng)。針對同一電話對應(yīng)多個賬戶的情況，銀行與支付機構(gòu)需要與當事人進行確認。對于未成年人或老年人使用成年人預(yù)留手機號的情況，由當事人出具說明后可保持不變。這一規(guī)定主要是防止不法分子以同一手機號操縱多個銀行賬戶。

7.買賣賬戶、假冒開戶將面臨嚴重處罰

根據(jù)新規(guī)，買賣賬戶、假冒開戶的將面臨嚴重處罰：5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。影響信用記錄...

新規(guī)定一出，有點心疼微商...小伙伴們，你怎么看？

綜合齊魯晚報(ID：qiluwanbao002)、京華時報、中國廣播網(wǎng)、北京晚報、中國人民銀行網(wǎng)站

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